揭秘老凤祥历史：用世代传承的经验，见证百年华服之路

揭秘老凤祥历史:用世代传承的经验,见证百年华服之路

3月23日,老凤祥证券化后的首批证券账户正式开通,老凤祥的发展迎来了新的里程碑,首批人选名单中有多家机构的入驻,《意见》赋予了券商数字化转型的关键驱动力。同时,借助国信证券、国信证券、中金公司等业务板块的带动,老凤祥证券在2016年率先在上海等金融城市筹建了三家证券期货业务团队,打造了“中证财富—国信证券—国信财富证券”、“中航证券—国信财富证券—国信财富证券”等。截至2019年末,老凤祥券商数量已超1200家,金融机构服务客户9,691家。

近年来,越来越多的人重视智能化投资理念,财富管理转型已成为重要方向。2021年,中国财富管理转型成效显著,达8.01万亿,持续提升数字化投资管理能力,其中公募基金销售规模实现了跨越式增长,公司权益类资产配置及财富管理规模和固收资产规模均较上年末有所增长。在此背景下,金融数字化也呈现出重要苗头。

梳理了2021年券商APP智能投顾、投资顾问、线上财富管理、线下产品策略和银行合作等方面的数据,可以发现,2021年券商APP智能投顾已经迈上前台时代,可谓生机勃勃。这得益于其智能投资策略的持续落地,也体现在银行保险、基金销售等方面的持续发力,客户教育得到加强,线上投教、财富管理已经初步普及,客户体验不断提高。

综合来看,在此背景下,老凤祥证券也提出了打造“中证财富—国信财富证券—国信财富证券”的目标。未来,老凤祥证券在金融科技与大数据两大趋势的推动下,将实现数字化、智能化的经营生态,保持数字化、智能化的投资顾问能力,推动财富管理转型。

由于新冠疫情,全球宏观经济下行压力大,居民财富日益被抛弃,证券行业发展形势更加严峻复杂。

未来,如何加强智能投顾、投教结合,并充分调动投资者的“看门人”作用?

“对投资者来说,投资顾问需要非常重要的知识和数据,证券分析师可从多年经验、分析师经验和指导意见上培养投资者。如果你已经有了新客户,投资顾问可以要求提供相关的市场信息,包括估值、投资收益、风险管理和内部管控等,而如果没有这些信息,投资顾问的需求将低于普通投资者,需要从他们的投资决策中给出正确的建议,从而增强投资者对证券市场的信心和积极性。”王锐认为。

展望未来,中证财富将坚定发展,做深做精。